כיצד מאתרים כספים אבודים?

עם השנים אנחנו עוברים בתים ודירות, מחליפים מקומות עבודה ומסתבר שכספים שחסכנו הולכים לאיבוד, כגון בקרנות, קופות גמל, פנסיה והשתלמות. לכל אחד יש זיכרונות של עבודה ראשונה בו המעסיק הפריש פנסיה או רגע בו הסבים החליטו לחסוך עבורכם כסף בקופת גמל שכבר איננה. ברוב המקרים, קיימים חסכונות אשר הנכם לא מודעים אליהם. בין אם מדובר בחסכונות או צוואה שאנכם יודעים עליו, יש סיכויים גדולים שאיבדתם במהלך השנים סכומים גדולים של כספים.  

אז איך אפשר לאתר את כספים האבודים הללו ?

כאשר אתם מבינים שיש לכם סיכויי גדול לאתר כספים אבודים, הדבר הראשון שאתם רוצים לדעת הוא איך לאתר את הכספים האלה. ובכן, קיימות כמה אופציות על מנת לאתר אותם, נברר ונסביר כל אחד מהן כדי שפעולה זו תהיה ברורה וקלה יותר:

• ראשית, ניתן לעשות חיפוש באתר של משרד האוצר על מנת לקבל מידע אם קיימים קופות וקרנות על שמכם או על שם של קרובי משפחה. אך, חשוב לדעת שהחיפוש המשמעותי ביותר שמספק חיסכון וסכומי השקעה, הינו דרך המסלקה הפנסיונית. מסלקה זו מעבירה נתונים וידע מכלל גופי הפנסיה, הגמל והביטוח לקהל סוכני מטעויות ולציבור החוסכים. מסלקה הפנסיונית מציעה ממשק מאובטח אל הינו חף מטעויות ויש לדעת שהמידע לא מפורט באופן מלא.

• במידה ולא קיבלתם די אינפורמציה באמצעות מסלקה זו, יש אפשרות ליצור קשר עם מנהלי קרן או קופות שונות או לנצל חברות ביטוח ובתי השקעות. כך, תוכלו לברר מה הסטטוס של כל קופה או קרן, כמה דמי ניהול אתם משלמים, האם ניתן להעביר או לממש את הכספים ועוד פרטים נוספים.

• יש אפשרות להזמין שירות של יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח שלכם על מנת שהוא יעשה את עבודה איתור כספים.

• לסיום, הנכם יכולים לבחור בחברה אשר עוסקת בתחום זה ומספקות בדיקות נוספים רחבים, עבור ביטוחים וחסכונות. אפשר לומר שחברות אלו מספקות בדיקה שנייה על מנת להגדיל את כל הסיכויים לאתר כספים שלכם.

החיים יכולים להפתיע אתכם לטובה והנכם עומדים לקבל כספים המגיעים והשייכים לכם, אז אל תחכו ופנו עכשיו לחברת מניב אשר גם מאתרת כספים אבודים וגם עוזרת אם אתם מחפשים משיכת כספי פנסיה לפני הזמן.